遺言書は、亡くなった後に財産や遺産をどのように処理するかを指示する文書です。その重要性は、相続財産の適切な処理や家族間の紛争を避けるだけでなく、故人の遺志を尊重し、遺産の使途を明確にすることにもあります。
遺産分割でもめるケースも大半は、遺言書があれば解決できるものだと思います。
このように重要かつ有用な手続きである遺言書ですが、その作成は慎重に行う必要があります。以下では、遺言書の重要性と作成のポイントを詳しく説明します。
遺言書の重要性
まず、遺言書の重要性について考えてみましょう。遺言書を作成することによって、亡くなった後に財産を誰が受け取るかを明確にすることができます。これにより、家族間の争いや不和を避けることができます。遺言書は、あなたの愛する人々が心配する必要がないように、財産を適切に分配する方法を提供します。また、遺言書を用意しておくことで、自分の遺産が自分の意志に従って処理されることを保証することができます。
遺言書を作成する際のポイント
次に、遺言書を作成する際のポイントについて考えてみましょう。
1.法的に有効な形式で作成する
まず、遺言書は法的に有効な形式で作成される必要があります。せっかく自分の遺志を残そうとしていたのに、要件を満たせず、手続きに使えないといったケースもあります。遺言書は法的な文書であり、特定の形式や手順に従って作成する必要があり、それが有効であることを確認するためには、専門家の助言を求めることが極めて重要だと言えます。
- 公正証書遺言
公証人（弁護士や司法書士など）の前で作成し、公証人がその内容を証明する遺言書です。法的に信頼性が高く、紛争を避けるために推奨されます。
- 自筆証書遺言
自分で手書きで作成する遺言書です。自分で書き上げることで、遺言の内容や意図が明確になります。
- 秘密証書遺言
自分で書かれた遺言書を封筒に入れ、その封を証人の前で封印することで作成される遺言書です。証人が封印の事実を証明します。
２.財産をリストアップする
また、遺言書の作成においては、財産のリストアップが重要です。遺言書には、あなたの財産や資産、負債の完全なリストを含める必要があります。これには、不動産、銀行口座、投資、保険、貴重品など、すべての財産が含まれます。正確なリストを作成することで、後々の相続手続きがスムーズに進むでしょう。
３.相続人を明確に指定する
遺言書では、相続人を明確に指定することも重要です。あなたの遺産を受け取る相続人を明確に指定することで、混乱や紛争を避けることができます。これには、家族はもちろん、友人、慈善団体なども含まれます。相続人が複数いる場合には、それぞれの相続人に財産を分配する方法や割合を明確にすることも重要です。
４.遺産の分配方法や条件を明確に記述する
遺言書には、遺産の分配方法や条件を明確に記述することも必要です。特定の財産を特定の相続人に割り当てたり、一定の条件を満たす場合にのみ相続することを設けたりすることができます。これにより、相続人間の紛争を避けることができます。
５.定期的に更新する
さらに、遺言書は定期的に更新することも重要です。人生は変化するものであり、関係者の結婚や離婚、子供の誕生や死亡などの出来事があるたびに、遺言書を見直す必要があります。これにより、常に最新の状況に合わせた財産の分配が行われるでしょう。
６.専門家の助言を求める
最後に、遺言書の作成には専門家の助言を求めることがもっとも重要です。法律の解釈や文言のチェック、相続税のシミュレーションまでしっかりと行うことで、自分が納得のいく内容で相続手続きが円滑に進むようにすることができます。
「自分は大丈夫だろう」と思ってしまいがちですが、案外、遺言書の作成は誰にとっても重要なステップと言えるでしょう。